Mandate für Stiftungen und Family Offices.

Institutionelle Anleger — Stiftungen, Vorsorgeeinrichtungen, Family Offices, Kirchgemeinden, gemeinnützige Organisationen — unterliegen einer treuhänderischen Verantwortung gegenüber Destinatären, Stiftern oder Familienmitgliedern. Das bedeutet: Anlageentscheidungen müssen dokumentiert, begründbar und reglementskonform sein. Bauchentscheide sind keine Option.

Die Grundlage jedes institutionellen Mandats ist das Anlagereglement. Es definiert den Anlagezweck, die zulässigen Anlageklassen mit Bandbreiten, die Referenzwährung, die Absicherungspolitik, Ausschlüsse (ethisch, ESG), die Reporting-Frequenz und die Kompetenzordnung zwischen Vermögensverwalter und Anlageausschuss. Wir erstellen und pflegen dieses Reglement gemeinsam mit dem Auftraggeber und stellen die operative Umsetzung sicher.

Für Vorsorgeeinrichtungen gelten zusätzlich die Anlagevorschriften der BVV 2, für steuerbefreite Stiftungen die Vorgaben der Aufsicht. Wir kennen die relevanten Regelwerke und sorgen dafür, dass Ihr Portfolio jederzeit compliant ist.

Ein institutionelles Reporting muss zwei Publika bedienen: den Anlageausschuss, der strategische Entscheidungen trifft, und die Aufsicht bzw. den Stiftungsrat, der die Sorgfaltspflicht dokumentieren muss. Unser Quartalsreport enthält daher: Performance gegen Benchmark und Vergleichsgruppe, Attribution nach Anlageklasse und Manager, Risikokennzahlen (Volatilität, VaR, Tracking Error), Kostenübersicht (TER, Transaktion, Depot, Managementgebühr), ESG-Reporting bei entsprechendem Mandat sowie Ausblick und Handlungsempfehlungen.

Ergänzend bereiten wir für jede Anlageausschuss-Sitzung eine strukturierte Beschlussvorlage vor, die konkrete Handlungsoptionen mit Vor- und Nachteilen aufzeigt. Das Ausschussmitglied soll nicht ratlos vor Zahlenwolken sitzen, sondern eine informierte Entscheidung treffen können.